O componente "custo de oportunidade" do spread bancário no Brasil: uma abordagem pós-keynesiana

Economia e Sociedade

Giuliano Contento De Oliveira²  Carlos Eduardo Carvalho¹ 

[1] ,Universidade Estadual de Campinas Instituto de EconomiaSão Paulo ,Brasil

关键词: Bancos - Brasil;    Crédito bancário;    Títulos públicos;    Taxa de juros;    Bank interest spread;    Banks;    Credit;    Federal public titles;    Opportunity cost;    Interest rate;   

DOI  :  10.1590/S0104-06182007000300004

来源: SciELO

【 摘 要 】

A redução pronunciada do spread bancário no Brasil requer a diminuição do custo de oportunidade das operações de crédito no país, representado pelos retornos monetários e não monetários dos títulos públicos federais. Ao permitir a estruturação de uma postura operacional flexível e rentável ao mesmo tempo, esses ativos criam uma disfuncionalidade no mercado de crédito, vez que os bancos passam a exigir um prêmio de risco muito elevado para a concessão de recursos, elevando o spread bancário e aumentando o custo do dinheiro no país.

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